近年来，苏州银行淮安分行积极响应国家金融监督管理总局关于防范和打击非法金融活动的号召，充分发挥金融机构“前哨堡垒”作用，将金融知识普及与风险防范紧密结合，切实防范化解金融风险，坚决守住人民群众“钱袋子”、护好“幸福家”。

高度重视，精心部署，建立防非打非工作机制。一方面，建立非法金融活动监测预警机制和网点监测预警网格化工作机制，明确各部门及分支机构职责分工，将非法金融活动前端防范、监测预警、风险排查、涉案账户查控等要求纳入内控管理体系。另一方面，设立防非打非工作预警监测岗，组建防非打非联络员队伍，建立考核机制，对标对表，在考核办法中加强对防非打非工作的激励和问责。

高效推动，集中宣传，提高防非打非工作技能。苏州银行淮安分行在岁末年初、防非宣传月、金融教育宣传月等重要时段，对金融消费者开展防非打非集中宣传教育工作。各网点设宣教专区，摆放宣传折页，不定期开展金融知识普及“小讲座”和防非、反诈风险提示“小课堂”。各机构组织员工进企业、进社区，聚焦老年人、小微企业主等重点人群，通过案例分析和交流互动，详细讲解非法集资、电信诈骗等常见金融骗局，提升社会公众的金融素养和风险防范意识，帮助群众准确识别非法金融活动，提高警惕性。

高频自检，全面排查，严防非法金融风险隐患。定期组织对员工异常行为及账户异常交易的排查工作，加强对重点岗位员工的日常管理，密切关注员工是否涉及民间投融资风险，以及是否为非法金融活动提供开户、结算、存贷款等金融服务。同时，强化前端风险防范，通过在电信诈骗、非法集资、网络赌博等重点防范领域构建监测模型，建立高风险客户识别机制，并在账户开立、合同签订等前端环节落实风险识别措施。此外，将防范和打击非法金融工作融入地方综治网格管理联动体系，组织员工对机构所在社会治理网格区域开展日常巡查，持续关注周边街道、门店、楼宇、社区等场所，包括已迁址网点及其周边环境，全面摸排非法集资等非法金融活动的线索。

苏州银行淮安分行将定期评估各机构防非打非工作开展情况，进一步践行苏州银行“稳健、精进、匠心、创新”企业核心价值观，为服务社会、保护公众权益、防范金融风险作出更大贡献。■记者 杨帆